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インフレターゲットをカバーする資産運用方法

昨日はインフレになるとお金の価値が下がってしまう

というお話をしました。

 

 

2%のインフレターゲットが続くなら現在の所持金を

100万円とした場合5年後には110万円、10年後

には121万円に増やしておかないと資産は目減りして

しまいます。

 

 

これではリスクのない金融商品で運用してもぜんぜん

おいつきません。

 

 

定期貯金で運用した時の運用結果

例えばゆうちょの1年定期(金利0.035%)で運用した

場合で計算してみます。

 

 

5年後が1,001,800円、10年経っても1,003,500円です。

 

これではお話になりませんね。

 

他銀行の定期預金などで運用した場合も、どこも同じ

ような結果になります。

 

 

ということで今日は日経225先物取引を対象にした

ステムを使ってインフレに負けない運用について

シュミレーションしてみます。

 

日経225先物システムで資産運用シュミレーション

システムにはついつい一攫千金の夢をみてしまい

がちですが今回は堅実な運用の検証です。

 

 

運用はミニ先物を対象にするものとして話を進めます。

 

 

物価上昇率が2%の時に運用資産の元本を1000万円と

するならば1年間で20万円増やさなくては資産が目減り

することになります。

 

 

年間20万円の利益を残すにはミニ先物で200円の利幅

が必要です。

 

 

先物取引には手数料がかかりますので

これに手数料分も加算します。

 

取引は手数料が安いクリック証券を使い1日1回

取引したと想定して計算します。

 

78円×244回=19,032円

 

 

この金額をミニ先物の利幅に換算すると

約195円になります。

 

これに先ほどの200円に足した395円が

年利2%を達成するために必要なミニ先物の

利幅ということになります。

 

 

年間で395円ということは月あたりにすると

約33円です。

 

先物取引に馴染みがある方なら、これがかなり

低いハードルだということがわかるはずです。

 

 

月あたりのシステム利幅33円という条件は

私が検証しているほとんどのシステがクリアして

います。

 

 

しかし、元本保証のない先物取引で全資産を

運用するというのは危険なので、先物で運用する

資産の比率は抑えなければいけません。

 

 

そうなると33円という数字も変動しますので

運用する資産割合をもとに年利2%をクリアする

システムを選んでみます。

 

 

先物システムで運用する資産割合

保有資産の合計にもよりますがまだ資金が少ないとしても

運用にまわすのは最大で50%以内に抑えるべきと思います。

 

 

資産が増えてきたらこの割合を10%~20%くらいまでは

下げたいところです。

 

ということで今回の検証では資産1000万円、運用元本

90万円(資産割合9%)という条件でシュミレーションして

みました。

 


※1日1回の取引として手数料を含めた利回りです。
※公開期間とはシステムが一般公開されてからの期間です。

 

 

これらが総資産の9%を運用にまわしてで年率2%

(直近1年)超えを達成したシステムです。

 

 

半分以上が10%超えの利回りですから今の世の中の

情勢からするとかなり魅力的な利回りですね。

 

 

さらにリスクを下げたいという方もいるでしょうから

運用比率6%と3%にした時のシュミレーションも試して

みました。

 

 

 


※1日1回の取引として手数料を含めた利回りです。
※公開期間とはシステムが一般公開されてからの期間です。

 

 

運用比率3%でもインフレターゲットをカバーできる

システムがたくさんある事がわかりました。

 

 

運用比率3%は1000万円のうち30万円だけを運用に

まわすということですから、リスクも小さく抑えることが

できますので先物システムをアセットアロケーションの一つ

に検討してみてはいかがでしょうか?

 

 

PS
9%(90万円)を運用に回せるなら3つのシステムに運用を分散

することでリスクがより低減できます!

 

 

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